Miközben a deepfake technológia egyre fejlettebbé válik, India szigorítja a kriptovaluta‑felhasználók biztonsági szabályait.
Egy nemrégiben, január 8-án kiadott frissítésben a Pénzügyi Információs Egység (FIU) bejelentette, hogy a hagyományos, személyiigazolvány-alapú azonosítás már nem elegendő.
Január 12-től az indiai kriptobefektetőket sokkal szigorúbban fogják ellenőrizni.
A FUI irányelveinek részletei
Az igazolvány feltöltése helyett a felhasználóknak bizonyítaniuk kell, hogy valóban jelen vannak és valós személyek.
Ez magában foglalja az élő szelfi-ellenőrzéseket is, ahol a felhasználóknak például pislogniuk kell. Emellett biometrikus azonosításra is sor kerül.
A kriptotőzsdéknek pontos helyadatokat is gyűjteniük kell, például szélességi és hosszúsági fokot, IP-címet.
Emellett el kell végezniük egy „penny-drop” banki ellenőrzést, hogy megerősítsék a felhasználó személyazonosságát és bankszámláját.
Ugyanezzel kapcsolatban Nischal Shetty, a WazirX alapítója elmondta:
„A WazirX már korábban is alkalmazta a penny drop módszert és a szelfis azonosítást. Ezek a lépések a felhasználók regisztrációs folyamatának részei voltak.”
A biometrikus ellenőrzések és a helymeghatározás kombinálásával a hatóságok számára digitális nyomot hoznak létre. Ezt nagyon nehéz meghamisítani.
A pénzmosás megelőzésére tett lépések
Ezután, a pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (PMLA) betartása érdekében az FIU szigorú, háromszintű megfelelési rendszert vezetett be.
Közel három évvel a 2023-as első szabályok után ezek a frissítések új szintet visznek a szabályozásba.
A kriptotőzsdék mostantól szigorúan felügyelt, jelentési kötelezettséggel bíró szereplők lesznek.
Bár a felhasználó PAN-kártyája továbbra is kötelező, most már egy másik hivatalos igazolvánnyal is igazolni kell.
Ilyen lehet például az Aadhaar, az útlevél vagy a választói igazolvány.
A legfontosabb újdonság a „live selfie” követelmény. A felhasználóknak pislogniuk kell vagy el kell fordítaniuk a fejüket ahhoz, hogy bizonyítsák, valódi emberek, nem pedig AI által generált deepfake-ek.
Hasonló gondolatokat osztott meg ugyanebben az e-mailben Raj Karkara, a ZebPay operatív igazgatója is.
„Az olyan intézkedések, mint az élőazonosítás és a földrajzi címkézés a regisztráció során, erősítik a felhasználó-azonosítást. Növelik az átláthatóságot, és biztosítják a nagyobb elszámoltathatóságot a platformokon, összhangban a változó globális megfelelési elvárásokkal.”
Hogyan folytatja most az ICO?
A hatóságok fokozottabban ellenőrzik az „Initial Coin Offeringeket” (ICO-kat). Most már magas kockázatú tevékenységnek minősítik őket.
A jelentés megerősíti a „Travel Rule” szabályt, hogy az ellenőrzés nyomon követhető legyen.
Mostantól minden kriptoátutalásnak tartalmaznia kell a feladó és a címzett adatait. Ez sokkal nehezebbé teszi a határokon átnyúló anonimitást.
A jelentés a hosszú távú megfelelés fontosságát is hangsúlyozza. Súlyos büntetésekre figyelmeztet mulasztás esetén.
Közben a „Virtuális Digitáliseszköz-szolgáltatóknak” (VDASP) folyamatos átvilágítást kell végezniük.
A magas kockázatú ügyfelek esetében hathavonta frissíteniük kell a KYC-adatokat.
Valós időben ellenőrizniük kell a felhasználókat a hazai és nemzetközi szankciós listákon is.
Végül a tőzsdéknek legalább öt évig meg kell őrizniük az összes tranzakciós és személyazonosítási adatot.
Ezek a lépések azután történtek, hogy az FIU az előző pénzügyi évben 28 crore rúpiás bírságot szabott ki.
Ez jelzi a kormány szándékát, hogy fellépjen a digitális letartóztatási csalások és a hawala jellegű kriptós ügyletek ellen.
A frissítésnek az időzítése egybeesett azzal, hogy Ajay Seth gazdasági ügyekért felelős államtitkár kijelentette: mivel más nagy joghatóságok enyhítenek a digitális eszközökhöz való hozzáállásukon, Indiának is újra kell gondolnia a régóta halogatott vitairatát.
Mint megjegyezte:
„Több ország is megváltoztatta a hozzáállását a kriptovalutákhoz. Másként ítélik meg használatukat, elfogadásukat és jelentőségüket.”
India a világ legszigorúbb beléptetési és jelentési szabályait vezeti be.
Így próbálja megvédeni határait anélkül, hogy egy nehezen elérhető globális megállapodásra várna.
Lehet érdekel: Hogyan indít új intézményi korszakot az XRP számára a Ripple–BNY partnerség
Tájékoztatás: A coincolors.co oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a coincolors.co felelősséget nem vállal.
kripto.NEWS 🔥 Több a zászló. Egy a tábor. (kriptohírek 15 nyelven)
KOMMENT BOX