Ledger Nano S - The secure hardware wallet
Tőzsde

Több ezer Bittrex felhasználó fiókját zárolták

Tömeges panaszáradat a Bittrex kriptotőzsde egyoldalú szigorítása miatt. A Bitfinex közben kivonult az USA-ból. Mi lehet a háttérben?

Felhasználói panaszok árasztották el a Redditet és a közösségi oldalakat – köztük a magyar fórumokat is – az amerikai Bittrex bitcoin és altcoin tőzsde váratlan kiutalási szigorítása miatt. Ezreknek ragadhat bent a pénze, ha nem teljesítik a 3-as szintű (legmagasabb) verifikációt, ami eddig csak a 100 BTC / nap feletti kiutalásokhoz volt szükséges. A cég közleményben próbál cáfolni, a valóság azonban mást mutat. Leteszteltük a regisztrációt, megpróbáltunk utána járni, mi is történt. Érdekességekre bukkantunk.

Az első hírek még arról érkeztek, hogy a zárolt fiókok nagy része Szíria, India, Irán, Oroszország, Pakisztán és Törökország vonatkozásában áll fenn, ám később kiderült, hogy a világ minden része, így Magyarország is érintett. Egy felhasználó azt panaszolta, hogy 6 bitcoinja van a Bittrex számláján – ami majdnem 9 millió Ft –, és nincs hozzáférése pénzéhez, az ügyfélszolgálat pedig nem válaszol neki. A legnagyobb probléma az volt, hogy a Bittrex nem kommunikált sem a Facebookon, sem a Twitteren, sőt, egyes hírek szerint a Slack csatornáján a cég letiltotta az új regisztrálókat.

Mt.Gox csőd

Ez a hozzáállás annál is inkább rémisztő, mivel 3 éve egyszer már volt egy nagyobb bitcointőzsde csőd. 2014. február 7-én az Mt.Gox japán bitcoin tőzsde bejelentette, hogy befagyasztja a kifizetéseket, mivel technikai problémák merültek fel a platform működésében. A végeredmény az lett, hogy a tőzsde csődöt jelentett, és 650.000 bitcoin ellopását jelentette be (akkori árfolyamon fél milliárd dollár). Ez akkor 127.000 embert érintett. A tőzsde hekkertámadásra hivatkozott, viszont a vizsgálatok megállapították, hogy belsős személy lophatta el a pénzt.

A Bittrex kedden egy közleményt adott ki, melyben azt írta, hogy a felhasználók érdekében valóban végeznek biztonsági ellenőrzéseket, de ezek csak ideiglenesek, és csak a felhasználók töredékét érintik.

Ideiglenesen felfüggesztettünk bizonyos fiókokat a felülvizsgálat befejezéséig. A felfüggesztett, lezárt vagy betiltott fiókok száma nagyon korlátozott: a Bittrex összes számlájának kevesebb mint 0,1%-a. A Bittrex számlák több mint 99,9%-a nem érintett.

Csakhogy ezzel sajnos több probléma is van. Egyrészt a 0,1% is több ezer felhasználót jelent, másrészt továbbra sem adtak választ arra, hogy miért vezették be a korlátozást egyik napról a másikra minden előzetes értesítés nélkül.

Augusztusban is szigorítottak már

A Bittrexnél három lehetséges azonosítási szint volt eddig:

  1. Unverified Account (nem ellenőrzött fiók)
  2. Basic Account (alap fiók)
  3. Enhanced Account (megerősített fiók)

Az 1-es kategóriába került minden új regisztrált felhasználó. Ennél a szintnél nem volt szükséges semmiféle személyes adat megadása, egy email címmel lehetett kereskedni. Beutalni korlátlanul lehetett, a visszautalási limit 0,025 BTC összegben volt meghatározva naponta. Ez a szabály változott meg 2017. augusztus 1-jén 0 BTC / napra.

A 2-es kategóriához nevet és címet kell megadni, és egy 2 faktoros autentikációt (2FA) beállítani, de ezen felül más nem szükséges. A kiutalás 3 BTC / nap.

A 3-as kategóriához friss fénykép kell, gyakorlatilag egy szelfi. Ennek feltételeit részletesen leírja az oldal. A fényképes azonosítás után a napi kiutalási limit 100 BTC / nap lesz.

Leteszteltük

Egy új regisztrációval kipróbáltuk, hogy mit csinál jelenleg a rendszer. Azt tapasztaltuk, hogy a regisztráció sikeres, az Unverified Account viszont semmire sem jó. Mivel beutalni sem lehet, mindenképpen ki lett tölteni a Basic Verification-t. Ez viszont már nem elég a Bittrexnek, “az ellenőrzési folyamat befejezése érdekében be kell jelentkeznie a megerősített fiókra” üzenettel a 3-as szintet akarja mindenképpen elvégeztetni.

A feltételezésünk tehát az, hogy néhány nappal ezelőtttől a Bittrex automatikusan 3-as szintű megerősítést vár el minden új, és eddig 1-es szinten regisztrált felhasználójától, átugorva a 2-es, Basic szintet.

Ez még nem is lenne nagy baj, mivel az 1-es szintnél még nem kellett nevet megadni. Probléma akkor van, ha a 2-es szintnél korábban sikerült rossz, vagy nem valós nevet megadni, ugyanis ezt javítani jelenleg nem tudjuk.

A másik probléma az, hogy a 3-as szint fényképes azonosítást kér. Többen arra panaszkodnak, hogy nincs hova feltölteni a kért képet.

A Bittrex a Jumio Netverify-t használja azonosításra, mely <iframe> -ben jelenik meg. Ezért akik adblockert használnak, ki kell kapcsolniuk, különben nem fogják látni az alábbi képet!

A Bittrex tőzsde sajnos nem volt híres a múltban sem az ügyfélbarát hozzáállásról és a korrekt tájékoztatásról. Az augusztusi korlátozást is – mely értelmében a 0,025 BTC / nap kiutalást megszüntették – például egyoldalúan, előzetes értesítés nélkül vezették be. A felhasználók akkor is háborogtak, amikor szembesültek a döntéssel. A mostani helyzet viszont komolyabbnak tűnik, de a Cointelegraph ígéretet tett arra, hogy ha fejlemény van a cég kommunikációjában, akkor arról tudósítani fog.

Mi van a Bitfinex-szel?

A Bitfinex eközben teljesen elhagyja az Egyesült Államokat. Hétfői közleményük szerint az amerikai ügyfeleiket arra kérik, hogy november 9-éig utalják ki a pénzüket a tőzsdéről. A hongkongi székhelyű cég teljesen megszünteti szolgáltatását az USA polgárai számára.

Ezt azzal indokolják, hogy az amerikai dollárban történő be- és kifizetések folyamatos problémákat jelentettek. Azt állítják, hogy míg forgalmuk kis százalékát tette ki az amerikai piac, addig az amerikai magánszemélyek kiszolgálása és jogi támogatása, aránytalanul lekötötte az erőforrásaikat. Arra számítanak, hogy a jövőben az amerikai szabályozási környezet ráadásul egyre nagyobb kihívást fog jelenteni számukra. Mivel a Bitfinex nem az Egyesült Államokban van, hanem Hongkongban, az USA-ban működő kriptotőzsdék jobb helyzetben vannak ahhoz, hogy kiszolgálják a kereskedőiket – állítják a közleményükben.

CoinColors.co